央行：去年拒绝涉诈可疑交易1.3亿笔

原标题：央行答一财：去年拒绝涉诈可疑交易1.3亿笔

一年来，央行亿笔全国共破获电信网络诈骗案件39.4万起，去年抓获犯罪嫌疑人63.4万名，拒绝交易同比分别上升28.5%和76.6%，涉诈打击战果创历史新高。可疑

金融行业“资金链”治理是央行亿笔打击电信网络诈骗犯罪的重要一环，对于阻断诈骗资金转移起着重要作用。去年

国务院新闻办公室4月14日举行打击治理电信网络诈骗犯罪工作进展情况新闻发布会。拒绝交易人民银行支付结算司司长温信祥在回答第一财经记者提问时表示，涉诈央行全面落实金融行业打防管控各项措施，可疑织密金融行业风险防控网，央行亿笔牢牢守护人民群众“钱袋子”。去年金融系统识别拦截资金能力明显上升，拒绝交易成功避免大量群众受骗，涉诈2021年月均涉诈单位银行账户数量降幅92%，可疑个人银行账户户均涉诈金额下降21.7%。

第一财经记者提问

据介绍，人民银行会同公安部经过长期调研，提出了29条“资金链”治理措施，从压实责任、完善法治保障、深化科技手段等提出了建立支付全链条反诈长效治理机制。完善银行账户和支付账户管理制度，建立账户分类分级管理体系，夯实账户实名制，建立涉诈交易监测、识别和拦截制度，加强支付机构监管。

人民银行会同工信部、市场监管总局、税务总局建设运行了企业信息联网核查系统，加强企业账户风险监测，2021年核验信息7440万笔。商业银行、支付机构按照“谁的账户谁负责”“谁的商户谁负责”“谁的钱包谁负责”，全面排查清理长期不动户、频繁开销户等异常账户，不断提升监测拦截涉诈资金能力。

温信祥介绍，在诈骗犯罪多发的中缅边境地区，人民银行会同公安部门探索运用新技术协助锁定1768名跨境资金转移“背包客”。2021年，人民银行支付结算部门会同反洗钱、外汇管理部门向公安机关移送涉诈可疑账户430万户、新建监测模型1.3万个，拒绝涉诈可疑交易1.3亿笔。

此外，人民银行建设了电信网络诈骗资金查控平台，2021年商业银行、支付机构根据公安部门的查询、止付、冻结指令，查询、止付、冻结涉诈资金1.5亿笔，紧急拦截涉诈资金3291亿元。商业银行向公安机关推送涉诈受骗资金交易预警信息242.8万条，避免大量群众向涉诈账户转账。会同国家反诈中心建立涉诈风险监测拦截机制，组织商业银行对涉诈收款账户实时监测，直接拦截。

公安部副部长杜航伟在发布会上表示，各地区各部门对人民群众深恶痛绝的电信网络诈骗犯罪出重拳、下狠手，电信网络诈骗犯罪近年来持续上升的势头得到有效遏制。去年6月至今实现立案数连续9个月同比下降，打击治理工作取得显著成效。

数据显示，一年来，全国共破获电信网络诈骗案件39.4万起，抓获犯罪嫌疑人63.4万名，同比分别上升28.5%和76.6%，打击战果创历史新高。公安部会同国家移民局组织开展“断流”专案行动，打掉非法出境团伙1.2万个，抓获偷渡犯罪嫌疑人5.1万名。会同最高法、最高检、工信部、人民银行和三大运营商持续推进“断卡”行动，打掉“两卡”违法犯罪团伙4.2万个，查处犯罪嫌疑人44万名，惩戒失信人员20万名，惩处营业网点、机构4.1万个。

(责任编辑：知识)